아파트 취득세 등록세 계산, 얼마를 내야 할까? 정확한 계산법과 무료 계산기 사이트 안내
아파트를 매수할 때 가장 먼저 마주하는 비용 중 하나가 바로 **취득세와 등록세(지방교육세 포함)**다.
특히 20~50대 실수요자·투자자들은 “대략 얼마가 들어가는지”, “취득세율이 왜 이렇게 다르게 붙는지”를 가장 많이 궁금해한다. 이 글에서는 실제 공시가격·매매가 기준으로 취득세가 어떻게 달라지는지, 1주택·다주택에 따라 세 부담이 어떻게 바뀌는지, 무료 계산기로 정확히 확인하는 방법까지 정리해준다.
아래 내용을 끝까지 읽으면, 앞으로 계약 전 총 취득 비용을 예측하는 능력을 갖게 될 것이다.
아파트 취득세, 등록세란 무엇인가?
취득세
부동산·차량·회원권 등 ‘취득’ 행위에 부과되는 지방세다.
아파트 매수 시 취득세의 기준은 매매가 또는 시가표준액(공시가격) 중 더 높은 금액이다.
등록세(지방교육세 포함)
과거에는 등록세가 별도로 존재했으나 **지금은 등록 면허세(부동산 취득 시 지방교육세 포함)**로 통합되어 부과된다.
즉, 일반적으로 말하는 ‘취득세+등록세’는 취득과 동시에 함께 계산되는 세금 패키지라고 이해하면 된다.
아파트 취득세율은 몇 %? (1주택·2주택·3주택 완벽 비교)
아파트 취득세는 주택 보유 수, 주택 가격, 지역에 따라 달라진다.
특히 다주택자의 경우 같은 가격이어도 세율이 크게 달라져 정확한 이해가 필수다.
1. 무주택·1주택자의 아파트 취득세율
| 6억 이하 | 1% |
| 6억 초과~9억 이하 | 1~3% 누진세율 |
| 9억 초과 | 3% |
6억~9억 구간은 누진세가 적용돼,
6억에서 멀어질수록 서서히 3%에 가까워진다.
예시
· 6억 원 아파트 → 취득세 1% = 600만 원
· 8억 원 아파트 → 약 1.7~1.8% 수준
· 10억 원 아파트 → 3% = 3,000만 원
2. 2주택·3주택자의 취득세율
다주택자의 세율은 매우 높다. 단 몇 년 사이 정책 변화가 많아 얻는 문의도 가장 많다.
조정대상지역 기준
| 2주택 | 8% |
| 3주택 이상 | 12% |
비조정대상지역 기준
| 2주택 | 1~3% 기본세율 유지 |
| 3주택 | 8% |
| 4주택 이상 | 12% |
단, 실제 적용 여부는 지역·주택 수·격리 규정 등 상황에 따라 달라지므로
아래 무료 계산기에서 ‘다주택 여부’를 반드시 체크해야 한다.
취득세 계산 시 꼭 알아야 할 핵심 3가지
① 기준 금액은 ‘매매가 vs 시가표준액’ 중 더 높은 금액
예를 들어,
매매가 7억
시가표준액 7억 5,000만 원이라면?
→ 7억 5,000만 원을 기준으로 취득세가 계산된다.
② 등기 신청 시 추가 비용 발생
취득세 외에도 다음 비용이 추가된다.
- 등기신청수수료
- 법무사 수수료(의무 아님, 직접 등기 가능)
- 인지세(매매계약서 기준)
③ 증여·상속 시 취득세가 다르게 부과됨
증여 취득세율: 3.5% + 지방교육세
일반 매매보다 높은 편이므로
실제 비용이 더 많이 나온다.
실제 계산 예시로 바로 이해하기
① 6억 5천만 원 아파트를 최초 1주택자가 취득할 때
- 매매가: 6억 5천만 원
- 취득세율: 약 1.3%
- 지방교육세 등 포함 예상 세액: 약 845만 원 수준
② 10억 원 아파트를 1주택자가 이동주택 취득으로 사는 경우
- 매매가: 10억
- 취득세율: 3%
- 기타 지방세 포함 후: 약 3,300만 원 내외
③ 5억 원 아파트를 3주택자가 취득할 때(조정대상지역)
- 매매가: 5억
- 취득세율: 12%
→ 6,000만 원 이상 세금 발생
실시간으로 정확하게 계산하는 방법: 무료 취득세 계산기
복잡한 계산식 대신, 가장 정확한 방법은 국가·지방세공제 사이트 제공 계산기를 이용하는 것이다.
아래는 신뢰할 수 있는 대표 무료 계산기다.
✔ 무료 아파트 취득세·등록세 계산기 (지방세 세율 반영)
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※ 시가표준액, 주택 수, 조정대상 여부를 모두 자동 반영해 가장 정확하다.
취득세 절감 전략 6가지 (사실 기반)
① 배우자 공동명의 여부 고려
무주택자 기준이라면 공동명의가 취득세를 낮추는 데 도움이 될 수 있다.
② 조정대상지역 여부 반드시 확인
같은 가격이라도 세율이 몇 배 차이 난다.
③ 일시적 2주택 비과세 조건 검토
규정 충족 시 2주택 중 1주택으로 간주되는 시점이 달라 취득세 영향이 있다.
④ 신혼부부·생애최초 특별공급 아파트는 특례 적용 여부 체크
일부 지역·상품은 취득세 감면이 제공된다.
⑤ 증여·상속보다 매매가 유리한 상황도 존재
증여 취득세(3.5% 이상)에 지방교육세가 붙어 오히려 불리한 경우가 있다.
⑥ 시가표준액 확인 후 매수 일정 조정
공시가격 변동기에는 취득세 기준 금액이 바뀌므로, 시점 조정이 세부담에 영향을 준다.
아파트 취득세·등록세 체크리스트
- 매매가와 시가표준액 중 어떤 것이 더 높은가?
- 본인은 무주택·1주택·2주택·3주택 중 어디에 해당하는가?
- 현재 해당 아파트는 조정대상지역 여부는 어떤가?
- 증여? 상속? 매매? 취득 유형이 무엇인가?
- 계약금 납부 시점과 잔금 시점을 기준으로 세법 변화가 없는가?
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